בהרצאה הזו נלמד את השיטות המתקדמות והפרקטיות ביותר לתיכנון פיננסי משפחתי. 

אושר

בחלק הראשון נדבר על יעדים, איך להגדיר אותם, איך לדבר עליהם, ואיך לשלב בין תיכנון לבין ספונטניות, ואיך בכלל אפשר לתכנן כאשר העתיד לא ידוע ומפתיע כל פעם מחדש. 

בשלב הזה נשאל את עצמנו מה חשוב לנו באמת בחיים, ומה סדרי העדיפויות הערכיים שלנו? 

אנחנו רוצים המון דברים וביניהם: רמת חיים בהווה, רכישת נכס בעתיד, תמיכה בילדים או בהורים, טיול, תרומה, רכב, פניסה… נלמד ליצור סדר עדיפויות וסדר פעולות. 

בשלב הזה נשים דגש על תקשורת זוגית ומשפחתית, והתמודדות עם פערים ויחס שונה לכסף.

ועושר

ארבעה מהלכים לתכנון כלכלי הוליסטי לטווח קצר וארוך

מהלך יתרה חודשי

מהלך סייקל שנתי

מהלך יעדים רב שנתי

מהלך תכנית פרישה

כל אחד מהמהלכים משיג מטרות שונות, וכל המהלכים מושפעים זה מזה. שילוב כל המלכים לתכנית אחת מגיעים לאיזון בין הטווח הקצר והארוך, בין החשבונות והיעדים הגדולים. 

כל מהלך משתמש בכלים פיננסיים שונים. נלמד לחשוב ולתכנן בשיטת ארבעת המהלכים. 

לשיטה הזו יש הרבה יתרונות: 

• יצירת תכנית ברורה וקלה להבנה
• מקל מאוד על שיתוף פעולה זוגי ומשפחתי, מקטין חיכוכים ויכוחים והתלבטויות
• התכנון הכלכלי נובע מתוך ערכים וסדרי עדיפויות, ולא רגשות כמו לחץ, פחד ואימפולסיביות
• קל להוציא כסף על פינוקים ללא רגשות אשמה, כי הכסף למטרות החשובות כבר הוקדש להן ויצא מהעו”ש. 
• קל להפוך את התכנית לאוטומטית
• אין צורך לעקוב אחר כל הוצאה בשוטף

משפחה שתלמד ותיישם את תכנית ארבעת המהלכים לתיכנון פיננסי תשיג יותר יעדים, יותר בקלות, עם יותר שיתוף פעולה, ועם ניצול הרבה יותר טוב של המשאבים הפיננסיים. 

לפרטים ותיאום צרו קשר. ניתן לתאם שיחת טלפון, או ליצור קשר במייל או בוואטסאפ שבתחתית העמוד