יועץ פיננסי למשפחות, יועץ עסקי

החלק הכי חשוב בייעוץ הוא תהליך אישי שבו אנחנו מגדירים מה המטרות שלנו. מטרות לשנים הקרובות, ומטרות לעתיד הרחוק. כשיש מטרה – הרבה יותר קל ליצור תכנית שתממש אותה. 

החלק השני הכי חשוב בייעוץ, הוא ליצור דרך פעולה שקל ליישם. לא לכל אחד מתאים לעקוב אחר הוצאות. לא לכל אחד מתאים לעבוד עם אקסל. דרך הפעולה צריכה להתאים לאופי ולכישורים של כל לקוח. 

גם התכנית הגאונית ביותר לא תעבוד אם לא ניישם אותה. חייבים ליצור תכנית שהמשפחה תצליח ליישם אותה ולעקוב אחריה בקלות. 

אני מאמין שכל משפחה צריכה לקבל ידע בסיסי. נושא חסכונות, השקעות, תיכנון עבור יעדים, גישה בריאה לכסף, והקניית חינוך פיננסי לילדים. 

אני מאמין שאפשר ליצור הרגלים שיעזרו לנו. ואני מאוד מאמין בשימוש בעזרים טכנולוגיים שמקלים על המעקב והיישום. 

אלעד צור
נעים מאוד, אשמח להיפגש אתך

תחומי מומחיות

תהליך ייעוץ פיננסי עבור משפחות שיש להן הכנסה, ובכל זאת נמצאים במצב של בלגן בכספים ותקופות של לחץ כלכלי. 

בתהליך אנחנו יוצרים סדר עדיפויות, ומקדישים תקציב למה שהכי חשוב לכם: מה שנותן לכם משמעות, אושר ותחושת אנרגיה. 

כתוצאה מכך הלחץ הכלכלי יורד, והניצול של הכספים שלכם הוא מיטבי. 

אלעד חזק בהיבטים האנושיים והרגשיים של תהליך התיכנון הפיננסי: 

  • בירור – מה אנחנו רוצים באמת? 
  • יצירת שיח מעמיק וגישור על פערים בין בני זוג (אלעד גם מרצה ומנחה סדנאות על תקשורת זוגית)
  • הקניית הרגלים ומעקב גם למי שזה קשה לו
  • תזכורות ו״נידנודים״ אם צריך
  • חשיבה יצירתית על פתרונות
  • אווירה קלילה ונעימה
השפיע על איך שאנחנו מתנהלים כלכלית, וגם נתן לנו ראייה הרבה חיובית על כסף ומסחר. המלצתי להרבה חברים״
משפחת סעיד
משפחת סעיד
ירושלים

מוצרים ושירותים

פגישת איבחון בחינם (בתקופה הקרובה)

תהליך תיכנון כלכלי כולל הגדרת יעדים, יצירת תכנית ובקרה שוטופת

פגישה שנתית ״אצבע על הדופק״

קורס קבוצתי

קורסים אינטרנטיים

פגישות בזום, או בכרמיאל

סגרנו את המינוס, הגדלנו הכנסות, למדנו הרבה על הכסף והחסכונות שלנו. המצב בחשבון השתפר באלפי שקלים תוך כדי התהליך וגם יצאנו עם תכנית כלכלית להשיג את המטרות הגדולות שלנו בהמשך. השיפוץ שרצינו הוא לא סתם חלום, הוא כבר הפך לתכנית עם תאריך.
רמי ואלה פכט עם אלעד צור יועץ פיננסי
משפחת פכט
כרמיאל

הכשרות

  • קורס יועצים ומאמנים לכלכלת משפחה, פילת בשיתוף אוניברסיטת בר אילן
  • קורס יועצים עסקיים (RND)
  • קורס יזמות (100K)
  • מבחנים של הרשות לניירות ערך, במסגרת לימודים לתעודת יעוץ פנסוני
  • לימודים אקדמאיים בחינוך ופסיכולוגיה
  • תעודת מורה דרך וניסיון רב בהדרכה והנחייה

 

...בנוסף, העצות הפרקטיות שחלקם כבר מימשתי, דרישה (וקבלה ב"ה) של קרן השתלמות, העלאה במשכורת, שינוי מסלול הפנסיה, הגדלת החיסכון לכל ילד ושינוי מסלול החיסכון הזה, שימוש בכלי לניהול התקציב המשפחתי, ובע"ה אממש עוד עצות. זה גרם למשפחה שלנו להרגיש הרבה יותר שליטה ורוגע בנוגע לכלכלת הבית שלנו. יש עוד לאן להתקדם ובע"ה נתקדם אבל אנחנו לגמרי מרגישים על המסלול ב"ה. לסיום, לגבי אלעד, ניכר עליו שהוא אדם טוב וחיובי ומאדם כזה כיף ללמוד.
אביהו דמארי
ירושלים

פגישות בזוּם או בכרמיאל